Автоматизація роботи бек-офісу казначейства у Райффайзен банку
Райффайзен Банк – один з провідних банків України, що входить до австрійської банківської групи Райффайзен Банк Інтернаціональ АГ. Банк надає повний спектр банківських послуг приватним та корпоративним клієнтам, а також фінансовим установам.
ЗАВДАННЯ
У зв’язку з планами щодо збільшення операцій з цінними паперами, Райффайзен Банк зіткнувся з необхідністю вдосконалення процесу їх обліку. Існуюча система, де облік угод здійснювався у фронт-офісній системі TrustDealSecurities, а бухгалтерський облік проводився вручну, вже не відповідала зростаючим потребам банку.
Основними викликами були:
- Мінімізація впливу людського фактору в обліку операцій з цінними паперами
- Автоматизація супроводу операцій з цінними паперами
- Збільшення пропускної спроможності бек-офісу в 10 разів без найму додаткового персоналу
- Інтеграція фронт-офісної системи TrustDealSecurities з бек-офісною системою банку
РІШЕННЯ
Для вирішення поставлених завдань банк обрав модуль CS::Custody, розроблений компанією CS. Це рішення було інтегровано з існуючою фронт-офісною системою TrustDealSecurities та АБС Б2.
Ключові особливості впровадженого рішення:
- Автоматизація процесів:
- Автоматичне заведення угод щодо цінних паперів в CS::Custody на основі даних з TrustDealSecurities
- Автоматичне створення документів щодо обліку та оплати за цінні папери
- Автоматичний розрахунок ЕСВ та побудова графіка амортизації
- Розширені функціональні можливості:
- Ведення портфеля цінних паперів
- Автоматичне нарахування процентів, амортизація дисконту/премії, переоцінення цінних паперів, погашення купонів/дивідендів
- Автоматизація обліку резервів з урахуванням коригуючих проводок
- Інтеграція та контроль:
- Реконсиляція фронт-офісної системи TrustDealSecurities та CS::Custody за допомогою online-контролю помилок і реконсиляційних звітів
- Автоматичне формування звітності для регулятора на підставі даних з CS::Custody
- Технологічні інновації:
- Інтеграція з TrustDealSecurities була здійснена за допомогою Kafka відповідно до вимог банку
- Впровадження подовженого електронного підпису з міткою часу згідно зі стандартом CAdES-X Long
РЕЗУЛЬТАТИ
Впровадження CS::Custody в Райффайзен Банку призвело до значного покращення процесів роботи з цінними паперами:
- Досягнуто збільшення пропускної спроможності бек-офісу в 10 разів без найму додаткового персоналу.
- Мінімізовано операційні ризики, пов’язані з ручним введенням даних.
- Автоматизовано процеси від заведення угод у фронт-офісі до їх обліку в бек-офісі та формування звітності для регулятора.
- Підвищено ефективність роботи співробітників бек-офісу казначейства.
- Створено технологічну базу для подальшого збільшення обсягів операцій з цінними паперами.
Володимир Лапа, директор київського представництва CS:
Попри всі труднощі сьогодення, банківський бізнес продовжує розвиватись. Нещодавно ми успішно реалізували проєкт у Райффайзен Банку, метою якого була автоматизація роботи працівників бек-офісу казначейства за операціями з цінними паперами. Реалізація проєкту дозволила банку мінімізувати операційні ризики ручного вводу, полегшити роботу з цінними паперами та збільшити пропускну спроможність бек-офісу.
Тетяна Гринь, начальник управління бек-офісу, Райффайзен Банк:
Метою проєкту впровадження модуля цінних паперів у Райфайзен Банку було збільшення пропускної спроможності бек-офісу в 10 разів без найму персоналу – заявлені цілі проєкту були досягнуті.
Із цікавого, що було зроблено за проєктом, окрім впровадження модуля «Цінні папери»:
- Iнтеграцію з TrustDealSecurities було здійснено не за допомогою DB-link, а із застосуванням Kafka – відповідно до вимог банку.
- Разом із модулем «Цінні папери» було впроваджено подовжений електронний підпис із міткою часу згідно із стандартом CAdES-X Long.
- Банк здійснив міграцію портфеля «Цінних паперів» з однієї операційної системи до іншої протягом вихідних.
Дуже дякуємо компанії CS за якісну взаємодію у процесі впровадження:
- керівнику київського офісу – Володимиру Лапі – за швидкий запуск проєкту та клієнтоорієнтований менеджмент;
- аналітику Катерині Сластіковій – за якісну аналітику і тестування та за те, що навчила бек-офіс працювати у модулі «Цінні папери» АБС Б2 та поріднилася з командою Райфу;
- розробникам – Олександру Морозову, Ігорю Луньову – та усім іншим членам великої команди CS, що приймали участь у проєкті.
Успішне впровадження CS::Custody в Райффайзен Банку не лише вирішило поточні завдання банку, але й створило надійну основу для подальшого розвитку операцій з цінними паперами.
