CS виступила технологічним партнером у програмі трансформації IT-ландшафту Moldindconbank

ЗАВДАННЯ

У 2021 році Moldindconbank (Республіка Молдова) запустив масштабну програму трансформації – MICB4YOU. Програма була частиною стратегії банку з інвестування у цифрові технології та відкритості для інновацій. Трансформація передбачала оптимізацію операційної моделі, а також трансформацію IT-ландшафту для підвищення продуктивності, ефективності та відповідності найкращим міжнародним банківським практикам.

Банк провів тендер на визначення постачальника нової автоматизованої банківської системи (далі – АБС) з метою:

• спрощення архітектури та скорочення кількості інформаційних систем;
• приведення рішень для автоматизації банківської діяльності до сучасних стандартів;
• проведення реінжинірингу бізнес-процесів;
• оптимізація витрат на розвиток та підтримку АБС банку.

РЕЗУЛЬТАТИ

Перехід Moldindconbank на АБС Б2 супроводжувався суттєвими змінами в конфігурації його IT-ландшафту та бізнес-процесів:

• На АБС Б2 в активний режим з карткової системи було перенесено фактично всі бек-офісні операції за картковим напрямком: емісія (картковий бек-офіс), логістика, оброблення заробітної плати, карткові кредити, еквайринг.
• Через консолідацію мережі філій банк перейшов на єдиний баланс в АБС Б2 – єдиний фінансовий інститут.
• Регуляторна звітність формується в АБС Б2. Станом на зараз реалізовано понад 140 автоматизованих звітних файлів для подання регуляторам, а також до Фонду гарантування вкладів, Бюро статистики та ін.
• Упровадження підсистеми АБС Б2 “Фінансовий моніторинг” супроводжувалося:
  • використанням бальної системи розрахунку рівня ризику з можливістю автоматичного онлайн-розрахунку;
  • автоматизацією всіх звітних файлів відповідно до нової Постанови від 15.08.2023 №314-317 (8820-8823);
  • розробкою гнучкого механізму налаштування сценаріїв відбору документів онлайн та офлайн, а також створенням консолідованої форми для роботи аналітиків банку з даними кейсами;
  • інтеграцією із зовнішньою системою перевірок за списками санкцій.
• Використання інтеграційного рішення CFRONT для кредитування фізичних осіб.
• Упровадження авторизаційного модуля iB2 для онлайн-інтеграції АБС та процесингового центру.
• Використання корпоративного сховища даних CS::BM.
• Консолідація в АБС Б2 інформації із різних джерел (депозити, картки, заборгованості клієнтів, які не враховувалися на балансі банку та ін.).
• Заміна низки локальних інтеграційних рішень.
• Впровадження елементів системи управлінського обліку ISMA.

Також наша компанія розробила інтерфейси для ефективної роботи Moldindconbank із системами державних органів Республіки Молдови:

• Автоматизована система міжбанківських платежів Національного банку Молдови – АСМП НБМ для швидкого та безпечного обміну платежами.
• Mpay – урядова система електронних платежів, що забезпечує безпечне приймання та оброблення платежів від CNAS за пільгами Національної каси соціального страхування в режимі файлового обміну з реєстрацією зарахування за кожним записом або про відмову у зарахуванні платежу в разі виникнення помилки (арешт, блокування рахунку або будь-які інші причини).
• Державна податкова служба Республіки Молдови (ДПС). Інтерфейс із податковою службою Республіки Молдови реалізовано через загальнодержавну систему SIA CCDE. Онлайн-інтерфейс працює цілодобово за протоколом SOAP. За час дослідно-промислової експлуатації щоденна кількість оброблюваних документів становить у середньому понад 330 вхідних файлів та 3100 вихідних файлів.
• Державна база даних клієнтів (M-Connect). Онлайн-інтерфейс дозволяє отримувати дані про клієнтів – фізичних осіб. Безпечне використання цього інтерфейсу полегшує та прискорює заведення клієнтів у системі, а також дозволяє перевірити актуальність документів.

Програмні продукти CS в IT-ландшафті Moldindconbank

Володимир Олефір, PM проєкту, CS:

Проєкт у Moldindconbank багато в чому унікальний. Почнемо з того, що це найбільший банк за історію роботи нашої компанії – 70 відділень, 88 агентств та 262 банкомати, де АБС Б2 було упроваджено в режимі одномоментного переходу. Також це перший банк у Республіці Молдові, який використовує АБС Б2 для формування регуляторної звітності.

Додатковим викликом проєкту було рішення виконати перехід на єдиний баланс у новій АБС і картковій системі. А також перенесення всіх бек-офісних операцій по картковим операціям до нової АБС.

Перехід банку на АБС Б2 здійснено максимально гладко і без суттєвих проблем: нами не було помічено затримок під час виконання внутрішньобанківських платежів чи транзакцій за картковими рахунками. Реконсиляція залишків за картковими рахунками відображає незначну кількість розбіжностей на день за наявними обсягами понад 1 млн карткових рахунків. Мoldindconbank проводить виплати пенсій та інших соціальних платежів населенню в перший робочий день місяця, а це сотні тисяч транзакцій. Незважаючи на суттєві зміни в IT-архітектурі банку, обов’язкові соціальні виплати було здійснено у повному обсязі до кінця першого робочого дня на новій АБС.

Попереду багато завдань: від вирішення поточних питань до імплементації програмних продуктів у межах другого етапу програми трансформації.

Ми вдячні Moldindconbank та його команді за незгасну віру в успіх, прогресивний підхід та активну участь у реалізації проєкту. Результат цього проєкту – чудовий наочний приклад командної професійної роботи всіх учасників.

Звичайно ж, варто відзначити менеджмент банку, який на найвищому рівні брав активну участь у вирішенні ключових питань проєкту, особливо на його останніх стадіях – УАТ та попереднього приймання. Рішення про старт Правлінням банку приймалося виважено, з урахуванням існуючих ризиків та шляхів їхньої мінімізації.

Михайло Йову, Заступник голови Правління, Moldindconbank

З великою радістю ми хочемо відзначити успішний запуск нової АБС у співпраці з нашим партнером та за підтримки KPMG Advisory. Цей проєкт є важливою подією в історії нашого Банку. Виконавши одномоментний перехід на нову АБС, ми встановили стандарт ефективності та впровадження інновацій у банківській індустрії.

Незважаючи на значні досягнення цього проєкту, ми зосереджені на вирішенні поточних завдань, усуненні будь-яких недоліків та впровадженні нових програмних продуктів у наступній фазі програми трансформації. Я висловлюю глибоку подяку компанії CS та її команді, команді KPMG та нашому персоналу за їхню незмінну віру в успіх цього проєкту, інноваційний підхід та активну участь у його реалізації.

Ми з нетерпінням чекаємо на продовження співпраці в реалізації наступної фази проєкту.