В ФИДОБАНКЕ внедрен в промышленную эксплуатацию комплекс подсистем: «Управленческий учет (ISMA)» и «Расчет трансфертных доходов/расходов на основе баланса трансфертных ресурсов (BTR)».
Компания CS реализовала проект автоматизации формирования управленческой отчетности в ФИДОБАНКЕ, целью которого является оперативная подготовка данных, необходимых для принятия управленческих решений. Комплекс позволяет повысить эффективность работы и доходность продуктов банка.
Анализ бизнеса банка, оценка доходности и прогноз развития, в том числе и отдельных финансовых инструментов и продуктов – необходимое условие для принятия банком решений, связанных с проведением банковских и хозяйственных операций.
В условиях стремительного развития банковской системы объемы операций постоянно увеличиваются. При этом определить уровень прибыльности или убыточности конкретного продукта по традиционной бухгалтерской отчетности не представляется возможным. Такая ситуация создает потребность в автоматизации извлечения информации, необходимой для принятия управленческих решений.
В течение последних лет некоторые украинские банки начали внедрять модели, позволяющие комплексно подойти к задаче построения системы оценки прибыльности подразделений, продуктов, клиентов и бюджетирования, основанного на всестороннем анализе.
Внедрение комплекса подсистем для управленческой отчетности позволило ФИДОБАНКУ повысить оперативность подготовки информации о прямых и трансфертных доходах и расходах в разрезе центров финансовой ответственности, продуктов, клиентских сегментов, клиентов, финансовых инструментов, устройств обслуживания БПК.
В рамках проекта реализованы качественно новые алгоритмы управления отчетностью: для расчета трансфертных результатов применен ряд новых алгоритмов автоматизированной идентификации трансфертных ресурсов; для распределения прямых доходов/расходов созданы интерфейсы обмена управленческой информацией со сторонним ПО – системой учета БПК «TransMaster» и программой учета зарплаты и кадров «Profix Suite».
Юрий Юрченко, руководитель проекта:
Удачное внедрение стало возможным благодаря хорошо налаженному взаимодействию сотрудников Компании CS и специалистов финансового департамента банка, являющегося основным потребителем отчетной информации внедренных подсистем.
Подсистема управленческого учета ISMA – Internal Subsystem Managerial Accounting
Подсистема предназначена для получения информации о доходах, прямых и косвенных расходах в разрезе аспектов (структурных подразделений банка, центров ответственности, клиентов) за определенный период. При подготовке данных используется метод прямого распределения доходов и расходов и последовательный пошаговый метод аллокации непрямых расходов. Для детального анализа доходов/расходов существует возможность формирования отчетности управленческого учета (в виде таблиц Microsoft Excel).
Подсистема расчета трансфертных доходов/расходов на основе баланса трансфертных ресурсов BTR – Balance of Transfer Resources
Подсистема предназначена для автоматического расчета трансфертных доходов и расходов по каждому аналитическому счету – трансфертному ресурсу – в разрезе аспектов (структурных подразделений банка, центров ответственности, продуктов, клиентов, менеджеров).
Подсистема представляет собой транзакционную модель, которая рассчитывает трансфертные доходы/расходы с использованием данных ежедневного управленческого баланса и текущих настроек подсистемы. При этом подсистема на основании финансовых и математических алгоритмов автоматически распознает события, происходящие с ресурсными счетами (просрочка, пролонгация, возникновение корректирующих проводок) и корректно отражает эти изменения в трансфертных расчетах. Для детального анализа результатов работы подсистемы существует возможность формирования отчетности (в виде таблиц Microsoft Excel).
О ПУАО «ФИДОБАНК»
ПУАО «ФИДОБАНК» основан в октябре 1991 года (до 2004 года банк «Ажио», потом СЕБ Банк). После того, как в июне 2012 года СЕБ Банк выкупила группа компаний, собственником которых является Александр Адарич, банк сменил название на ФИДОБАНК. В декабре этими же компаниями был приобретен Эрсте Банк, который в 2013 году будет присоединен к ФИДОБАНКУ.
ФИДОБАНК предоставляет весь спектр банковских услуг для физических и юридических лиц. На 01.04.2013 г. его регулятивный капитал составил 1063 млн грн, активы – 5565,9 млн грн, средства субъектов хозяйствования – 1795,6 млн грн, физлиц – 708,9 млн грн, кредитный портфель – 1621,2 млн грн, финансовый результат – 8,15 млн грн. Банк имеет 51 отделение, в которых обслуживаются 759 корпоративных клиентов, более 98,6 тысяч розничных клиентов и 22,7 тысяч МСБ.
