ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ
Подсистема обеспечивает автоматизацию процесса финансового мониторинга банка для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.
Подсистема позволяет:
- Автоматизировать процесс выявления подозрительных финансовых операций по предварительно настроенным правилам отбора.
- Автоматизировать заполнение данными об участниках финансовой операции на основании шаблонов.
- Выполнять контроль корректности и полноты заполнения реквизитов операций финансового мониторинга.
- Осуществлять файловый обмен с соответствующими государственными структурами (формирование и прием файлов, обработка квитанций, наложение ЭЦП).
- Производить идентификацию клиентов, вести анкеты клиентов в электронном виде.
- Автоматизировать процесс расчета риска на основании общего количества баллов по соответствующим показателям.
- Работать с такими черными списками:
- Список лиц, связанных с террористической деятельностью;
- Собственный список банка;
- Список СНБО;
- Список публичных лиц;
- Список WORLD-CHECK;
- Список OFAC (Office of Foreign Assets Control SDN and Blocked Persons);
- Список «EU list»;
- Список «Стран контроля ФМ»;
- Список «Лиц с негативной репутацией».
- Выполнять поиск на совпадение с данными черных списков по реквизитам клиента, документа, сообщения SWIFT.
- Осуществлять контроль на запрещение проведения операции до момента выполнения проверки по черным спискам.
- Проводить ежеквартальный анализ деятельности клиентов.
ДОПОЛНИТЕЛЬННАЯ ФУНКЦИОНАЛЬНОСТЬ ФМ
АНАЛИЗ СПИСКОВ КЛИЕНТОВ ДЛЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
Подсистема обеспечивает формирование списков клиентов по установленным заранее критериям. Списки формируются для разного вида анализа в рамках внутреннего денежного мониторинга.
ПРОВЕРКА ПЛАТЕЖЕЙ НАСЕЛЕНИЯ ПО СПИСКАМ ФМ
Подсистема обеспечивает формирование списков клиентов по установленным заранее критериям. Списки формируются для разного вида анализа в рамках внутреннего денежного мониторинга.
API ПРОВЕРОК ПО СПИСКАМ ФМ
Подсистема обеспечивает проверку по спискам финансового мониторинга реквизитов платежей и клиентов из внешних систем.
ИНДИКАТОРЫ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ
Подсистема предназначена для настройки, обнаружения и анализа индикаторов подозрительности клиента.
#НОВОСТИ
Компания CS представила новую подсистему в B2ng – «Индикаторы подозрительности». Подсистема реализована согласно Постановлению НБУ №65 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга» и касается деятельности, финансовых операций, или поведения клиентов. Банк может самостоятельно определять индикаторы подозрительности, учитывая типологические исследования Госфинмониторинга и собственный опыт. Использование подсистемы будет способствовать снижению рисков банка, благодаря своевременному выявлению индикаторов подозрительности, и позволит банку соответствовать требованиям регулятора.
Об индикаторах подозрительности
Индикаторы подозрительности представляют собой признак того, что клиент выполняет подозрительные действия, или подпадает под перечень факторов, требующих внимания со стороны отдела финансового мониторинга банка. Индикаторы могут устанавливаться вручную или рассчитываться автоматически. Есть возможность добавлять собственные индикаторы и настраивать имеющийся перечень индикаторов, рекомендованный Национальным Банком, в соответствии с внутренними положениями и особенностями деятельности.
Принцип работы подсистемы
В состав подсистемы «Индикаторы подозрительности» входят следующие формы:
- «Индикаторы подозрительности» для управления перечнем индикаторов, настройки комбинаций признаков для выявления и их количественных границ;
- «Шаблоны документов для индикаторов подозрительности» для настройки шаблонов документов, которые используются в автоматических процедурах расчета индикаторов подозрительности;
- «Выявленные индикаторы подозрительности» для обеспечения оперативного информирования о выявлении индикаторов, принятия решений по дальнейшей эскалации подозрения и фиксации времени и содержания соответствующих событий
Для функционирования подсистемы на форме «Индикаторы подозрительности» нужно указать индикаторы подозрительности и параметры индикаторов, по которым выполняется проверка клиентов банка. Проверка и отбор записей, которые соответствуют указанным параметрам, выполняется в системе автоматически. Отобранные записи отображаются на форме «Выявленные индикаторы подозрительности» в состоянии «Открыто».
Для каждой записи формы «Выявленные индикаторы подозрительности» можно выбрать ответственного специалиста банка, который должен проанализировать запись и зафиксировать результат – разрешить деятельность клиента или подтвердить подозрительность.
Для предоставления более детальной информации и приобретения подсистемы обращайтесь в клиентский отдел компании CS: [email protected].
