Автоматизация работы бэк-офиса казначейства в Райффайзен Банке
Райффайзен Банк – один из ведущих банков Украины, входящий в австрийскую банковскую группу Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Банк предоставляет полный спектр банковских услуг частным и корпоративным клиентам и финансовым организациям.
ЗАДАЧА
В связи с планами по увеличению сделок с ценными бумагами Райффайзен Банк столкнулся с необходимостью совершенствования процесса их учета. Существующая система, где учет сделок осуществлялся во фронт-офисной системе TrustDealSecurities, а бухгалтерский учет проводился вручную, уже не отвечала растущим потребностям банка.
Основными вызовами были:
- Минимизация влияния человеческого фактора в процессе учета операций с ценными бумагами
- Автоматизация сопровождения операций с ценными бумагами
- Увеличение пропускной способности бэк-офиса в 10 раз без найма дополнительного персонала
- Интеграция фронт-офисной системы TrustDealSecurities с бэк-офисной системой банка
РЕШЕНИЕ
Для решения поставленных задач банк избрал модуль CS::Custody, разработанный компанией CS. Это решение было интегрировано с существующей фронт-офисной системой TrustDealSecurities и АБС Б2.
Ключевые особенности внедренного решения:
- Автоматизация процессов:
- Автоматическое заведение сделок по ценным бумагам в CS::Custody на основе данных из TrustDealSecurities
- Автоматическое создание документов по учету и оплате ценных бумаг
- Автоматический расчет ЕСВ и построение графика амортизации
- Расширенные функциональные возможности:
- Ведение портфеля ценных бумаг
- Автоматическое начисление процентов, амортизация дисконта/премии, переоценка ценных бумаг, погашение купонов/дивидендов
- Автоматизация учета резервов с учетом корректирующих проводок
- Интеграция и контроль:
- Реконсиляция фронт-офисной системы TrustDealSecurities и CS::Custody с помощью online-контроля ошибок и реконсиляционных отчетов
- Автоматическое формирование отчетности для регулятора на основании данных по CS::Custody
- Технологические инновации:
- Интеграция с TrustDealSecurities с помощью Kafka в соответствии с требованиями банка
- Внедрение удлиненной электронной подписи с меткой времени согласно стандарту CAdES-X Long
РЕЗУЛЬТАТЫ
Внедрение CS::Custody в Райффайзен Банке привело к значительному улучшению процессов работы с ценными бумагами:
- Достигнуто увеличение пропускной способности бэк-офиса в 10 раз без найма дополнительного персонала.
- Минимизированы операционные риски, связанные с ручным вводом данных.
- Автоматизированы процессы – от заключения сделок во фронт-офисе до их учета в бэк-офисе и формирования отчетности регулятора.
- Повышена эффективность работы сотрудников бэк-офиса казначейства.
- Создана технологическая база для дальнейшего увеличения объемов операций с ценными бумагами.
Владимир Лапа, директор киевского представительства CS:
Несмотря на все трудности, банковский бизнес продолжает развиваться. Недавно мы успешно реализовали проект Райффайзен Банка, целью которого была автоматизация работы сотрудников бэк-офиса казначейства, выполняющих операции с ценными бумагами. Реализация проекта позволила банку минимизировать операционные риски ручного ввода, облегчить работу с ценными бумагами и увеличить пропускную способность бэк-офиса.
Татьяна Гринь, начальник управления бэк-офиса, Райффайзен Банк:
Целью проекта внедрения модуля ценных бумаг в Райфайзен Банке было увеличение пропускной способности бэк-офиса в 10 раз без найма персонала – заявленные цели проекта были достигнуты.
Из интересного, что было сделано по проекту, кроме внедрения модуля «Ценные бумаги»:
- Интеграция с TrustDealSecurities была осуществлена не с помощью DB-link, а с применением Kafka – в соответствии с требованиями банка.
- Вместе с модулем «Ценные бумаги» была внедрена удлиненная электронная подпись с меткой времени согласно стандарту CAdES-X Long.
- Банк совершил миграцию портфеля «Ценных бумаг» из одной операционной системы в другую в течение выходных.
Большое спасибо компании CS за качественное взаимодействие в процессе внедрения:
- руководителю киевского офиса – Владимиру Лапе – за быстрый запуск проекта и клиентоориентированный менеджмент;
- аналитику Екатерине Сластиковой – за качественную аналитику и тестирование, за то, что научила бэк-офис работать в модуле «Ценные бумаги» АБС Б2 и сроднилась с командой Райфа;
- разработчикам – Александру Морозову, Игорю Луневу – и всем остальным членам большой команды CS, принимавшим участие в проекте.
Успешное внедрение CS::Custody в Райффайзен Банке не только решило текущие задачи банка, но и создало надежную основу для дальнейшего развития операций с ценными бумагами.
