CS выступила технологическим партнером в программе трансформации IT-ландшафта Moldindconbank
Сегодня Moldindconbank, одна из крупнейших финансовых организаций Молдовы, является одним из столпов банковской системы страны и занимает долю рынка 20 %. Банк гордится широкой сетью отделений, лидирующих на рынке услуг по обслуживанию платежных карт, и эффективными решениями в области денежных переводов.
ЗАДАЧА
В 2021 году Moldindconbank (Республика Молдова) запустил масштабную программу трансформации – MICB4YOU. Программа была частью стратегии банка по инвестированию в цифровые технологии и внедрения инноваций. Трансформация предусматривала оптимизацию операционной модели, а также трансформацию IT-ландшафта для повышения производительности, эффективности и соответствия наилучшим международным банковским практикам.
Банк провел тендер на определение поставщика новой автоматизированной банковской системы (далее – АБС) с такими целями, как:
- Упрощение архитектуры и сокращение количества информационных систем.
- Приведение решений для автоматизации банковской деятельности к современным стандартам.
- Проведение реинжиниринга бизнес-процессов.
- Оптимизация затрат на развитие и поддержку АБС банка.
РЕШЕНИЕ
Команды CS и Moldindconbank разработали план модернизации IT-ландшафта банка, где основной задачей стала миграция на автоматизированную банковскую систему Б2 с веб-интерфейсом B2ng.
Важными элементами проекта стали интеграция АБС Б2 с внешними системами, в частности с карточной системой, интеграция с разными государственными цифровыми решениями, а также внедрение комплекса решений CS, в который вошли корпоративное хранилище данных и решения по кредитованию клиентов – физических лиц.
В рамках реализации проекта мы использовали специализированную банковскую систему для регистрации инцидентов, гарантируя прозрачность и оперативность в решении возникающих вопросов.
Наша команда использовала четкие стандарты обслуживания (SLA) для инцидентов в рамках данного проекта. Это обеспечило как своевременное реагирование, так и поддержание высокого уровня качества реализации проекта.
В запуске решений в эксплуатацию принимала участие команда экспертов CS в режиме онсайт, а также удаленно. В нее вошли аналитики и разработчики высочайшего уровня – CEO и архитектор системы, что позволило оперативно реагировать на возникающие проблемы. Со дня миграции и в последующие 10 дней проводился круглосуточный мониторинг работы системы командами DBA&DevOPS.
Для оказания помощи в управлении проектом банк привлек компанию KPMG.
Проект трансформации IT-ландшафта Moldindconbank от предпроекта до запуска решений в эксплуатацию был реализован за 26 месяцев.
РЕЗУЛЬТАТЫ
Переход Moldindconbank на АБС Б2 сопровождался существенными изменениями в конфигурации его IT-ландшафта и бизнес-процессов:
- На АБС Б2 в активный режим с карточной системы были перенесены практически все бэк-офисные операции карточного направления: эмиссия (карточный бэк-офис), логистика, обработка заработной платы, карточные кредиты, эквайринг.
- Через консолидацию филиальной сети банк перешел на единый баланс в АБС Б2 – единый финансовый институт.
- Регуляторная отчетность формируется в АБС Б2. В настоящее время реализовано более 140 автоматизированных отчетных файлов для представления регуляторам, а также в Фонд гарантирования вкладов, Бюро статистики и т.д.
- Внедрение подсистемы АБС Б2 «Финансовый мониторинг» сопровождалось:
- использованием бальной системы расчета уровня риска с возможностью автоматического онлайн-расчета;
- автоматизацией всех отчетных файлов в соответствии с новым Постановлением от 15.08.2023 №314-317 (8820-8823);
- разработкой гибкого механизма настройки сценариев отбора документов онлайн и офлайн, а также созданием консолидированной формы для работы аналитиков банка с данными кейсами;
- интеграцией с внешней системой проверок по спискам санкций.
- Использование интеграционного решения CFRONT для кредитования физических лиц.
- Внедрение авторизационного модуля iB2 для онлайн-интеграции АБС и процессингового центра.
- Использование корпоративного хранилища данных CS::BM.
- Консолидация в АБС Б2 информации из разных источников (депозиты, карты, задолженности клиентов, которые не учитывались на балансе банка и др.).
- Замена ряда локальных интеграционных решений.
- Внедрение элементов системы управленческого учета ISMA.
Также наша компания разработала интерфейсы для эффективной работы Moldindconbank с системами государственных органов Республики Молдова:
- Автоматизированная система межбанковских платежей Национального банка Молдовы – АСМП НБМ для быстрого и безопасного обмена платежами.
- Mpay – правительственная система электронных платежей, обеспечивающая безопасный прием и обработку платежей от CNAS по льготам Национальной кассы социального страхования в режиме файлового обмена с регистрацией зачисления по каждой записи или об отказе в зачислении платежа в случае возникновения ошибки (арест, блокировка счета или другие причины).
- Государственная налоговая служба Республики Молдова (ГНС). Интерфейс с налоговой службой Республики Молдова реализован через общегосударственную систему SIA CCDE. Онлайн-интерфейс работает круглосуточно по протоколу SOAP. За время опытно-промышленной эксплуатации ежедневное количество обрабатываемых документов составляет в среднем более 330 входящих и 3100 исходящих файлов.
- Государственная база данных клиентов (M-Connect). Онлайн-интерфейс позволяет получать данные о клиентах – физических лицах. Безопасное использование этого интерфейса облегчает и ускоряет заведение клиентов в системе, а также позволяет проверить актуальность документов.
Программные продукты CS в IT-ландшафте Moldindconbank
Владимир Олефир, PM проекта, CS:
Проект в Moldindconbank во многом уникален. Начнем с того, что это крупнейший банк за историю работы нашей компании – 70 отделений, 88 агентств и 262 банкомата, где АБС Б2 внедрена в режиме одномоментного перехода. Это первый банк в Республике Молдова, который использует АБС Б2 для формирования регуляторной отчетности.
Дополнительным вызовом проекта было решение выполнить переход на единый баланс в новой АБС и карточной системе. А также перенос всех бэк-офисных операций по карточным операциям в новую АБС.
Переход банка на АБС Б2 осуществлен максимально гладко и без существенных проблем: нами не были замечены задержки при выполнении внутрибанковских платежей или транзакций по карточным счетам. Реконсиляция остатков по карточным счетам отражает незначительное количество разногласий в день по имеющимся объемам более 1 млн карточных счетов. Мoldindconbank производит выплаты пенсий и других социальных платежей населению в первый рабочий день месяца, а это сотни тысяч транзакций. Несмотря на существенные изменения в IT-архитектуре банка, обязательные социальные выплаты были произведены в полном объеме до конца первого рабочего дня на новой АБС.
Предстоит много задач: от решения текущих вопросов до имплементации программных продуктов в рамках второго этапа программы трансформации.
Мы благодарны Moldindconbank и его команде за неугасимую веру в успех, прогрессивный подход и активное участие в реализации проекта. Результат этого проекта – отличный наглядный пример командной профессиональной работы всех участников.
Конечно же, стоит отметить менеджмент банка, который на самом высоком уровне активно участвовал в решении ключевых вопросов проекта, особенно на его последних стадиях – UAT и предварительной приемки. Решение о старте Правлением банка принималось взвешенно с учетом существующих рисков и путей их минимизации.
Михаил Йову, Заместитель председателя Правления, Moldindconbank
С большой радостью мы хотим отметить успешный запуск новой АБС в сотрудничестве с нашим партнером и при поддержке KPMG Advisory. Этот проект является важным событием в истории нашего Банка. Выполнив сиюминутный переход на новую АБС, мы установили стандарт эффективности и внедрения инноваций в банковской индустрии.
Несмотря на значительные достижения этого проекта, мы сосредоточены на решении текущих задач, устранении каких-либо недостатков и внедрении новых программных продуктов в следующей фазе программы трансформации. Я выражаю благодарность компании CS и ее команде, команде KPMG и нашему персоналу за их неизменную веру в успех этого проекта, инновационный подход и активное участие в его реализации.
Мы с нетерпением ждем продолжения сотрудничества в реализации следующей фазы проекта.
