На протяжении 2021 года компанией CS реализован целый комплекс решений по оптимизации работы модуля «OnLine ФМ» подсистемы ФМ АБС Б2, который внедрен в эксплуатацию в конце 2020 года согласно требованиям украинского законодательства. Эти доработки упрощают и ускоряют как работу самой функциональности онлайн-проверок в рамках ФМ, так и работу пользователя с ней, а также соответствуют действующим законодательным нормам.
«OnLine ФМ» – подсистема онлайн-мониторинга входящих/исходящих платежей, реализованная в АБС Б2 согласно закону Украины от 06.12.2019 г. № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (текст Закона доступен по ссылке) и Постановлению от 19.05.2020 г. № 65 «Про затвердження Положення Про здійснення банками фінансового моніторингу» (текст Постановления – по ссылке).
Процедура онлайн-мониторинга денежных переводов предусматривает проверку на наличие обязательной информации в реквизитах перевода и выявление реквизитов с символами, недопустимыми для использования в платежной системе. Это позволяет банку-посреднику и банку-получателю выполнять онлайн-мониторинг и последующий мониторинг информации о плательщике и/или получателе средств с целью выявления случаев отсутствия обязательной информации, указания неполной и/или несодержательной информации, указания данных с символами, которые не допускаются для использования правилами соответствующей платежной системы.
Индикаторами для выполнения онлайн-мониторинга, то есть для проверки данных о плательщике и/или получателе денежного перевода, являются факторы:
Кроме того, с реализацией новых доработок банки получили возможность самостоятельно определять собственные индикаторы, наличие которых выявляется в документах при выполнении онлайн-проверок.
В подсистеме предусмотрена возможность исключать из онлайн-проверок ФМ определенные потоки документов в соответствии с внутренней учетной политикой банка.
Также предусмотрена возможность запрещать пользователям выполнять определенные операции с документами на формах «Документы дня» и «Документы на транзитных счетах» (подсистема АБС Б2 «Документы»), если эти документы находятся на онлайн-контроле ФМ.
Усовершенствование механизма онлайн-проверок. Оперативная и комфортная работа в подсистеме
Механизм онлайн-проверки документов средствами ФМ включается с помощью соответствующей константы банка и предполагает работу в подсистеме «OnLine ФМ». Работа в подсистеме, в свою очередь, предусматривает использование соответствующих форм, основной из которых является форма учета документов для онлайн-контроля (далее – форма учета).
Для расширения возможностей онлайн-мониторинга и оптимизации внешнего вида и функциональности формы учета в подсистеме выполнен ряд доработок. Так, на форму добавлены новые реквизиты, поля, вкладки… В том числе реализовано отображение информации, соответствующей отдельным данным на форме «Документы дня» подсистемы «Документы». Кроме того, на форме оптимизированы существующие и реализованы новые фильтры, операции, переходы по связям.
Также в рамках доработок реализована задача по завершению дня, которая обрабатывает документы для онлайн-контроля и выполняет автоматическое зачисление средств на транзитный счет. Зачисление средств осуществляется и вручную, c помощью соответствующей операции на форме учета. Также зачисление осуществляется при выполнении онлайн-проверок документов, если включен режим автоматического зачисления входящих средств на транзитный счет. При выключенном режиме на форме учета доступны операции ручной обработки записей, возврата средств клиенту и отклонения проверки документа.
Основные возможности функциональности:
Функциональность «OnLine ФМ» распространяется в рамках базовой поставки подсистемы «Финансовый мониторинг» (ФМ). Для получения более детальной информации и по вопросам приобретения подсистемы ФМ обращайтесь в клиентский отдел компании: [email protected].
(все поля обязательны к заполнению)
Постараемся связаться с Вами в ближайшее время.
Спасибо за проявленный интерес!