ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ
Підсистема забезпечує автоматизацію процесу фінансового моніторингу банку задля унеможливлення легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
Підсистема дозволяє:
- автоматизувати процес виявлення підозрілих фінансових операцій по попередньо налаштованим правилами відбору;
- автоматизувати заповнення учасників фінансової операції на підставі шаблонів;
- виконувати контроль коректності та повноти заповнення реквізитів операцій фінансового моніторингу;
- здійснювати файловий обмін з Державним комітетом фінансового моніторингу (формування і прийом файлів, обробка квитанцій, накладення ЕЦП);
- проводити ідентифікацію клієнтів, вести анкети клієнтів в електронному вигляді;
- автоматизувати процес розрахунку ризику, на підставі загальної кількості балів за відповідними показниками;
- працювати з такими чорними списками:
- Список осіб, пов'язаних з терористичною діяльністю
- Власний список банку
- Список РНБО
- Список публічних осіб
- Список «WORLD-CHECK»
- Список «OFAC» (Office of Foreign Assets Control SDN and Blocked Persons)
- Список «EU list» (Consolidated list of persons, groups and entities subject to EU financial sanctions)
- Список «Країн контролю ФМ»
- Список «Осіб з негативною репутацією»
- виконувати пошук на збіг з даними чорних списків за реквізитами клієнта, документа, повідомлення SWIFT;
- здійснювати контроль на заборону проведення операції до моменту виконання перевірки по чорних списків;
- проводити щоквартальний аналіз діяльності клієнтів
ДОДАТКОВА ФУНКЦІОНАЛЬНІСТЬ ФМ
АНАЛІЗ СПИСКІВ КЛІЄНТІВ ДЛЯ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ
Підсистема забезпечує формування списків клієнтів за встановленими заздалегідь критеріями. Списки формуються для різного виду аналізу у межах внутрішнього фінансового моніторингу.
ПЕРЕВІРКА ПЛАТЕЖІВ НАСЕЛЕННЯ ЗА СПИСКАМИ ФМ
Підсистема забезпечує формування списків клієнтів за встановленими заздалегідь критеріями. Списки формуються для різного виду аналізу у межах внутрішнього фінансового моніторингу.
API ПЕРЕВІРОК ЗА СПИСКАМИ ФМ
Підсистема забезпечує перевірку за списками фінансового моніторингу реквізитів платежів та клієнтів із зовнішніх систем.
ІНДИКАТОРИ ПІДОЗРІЛОСТІ
Підсистему призначено для налаштування, виявлення та аналізу індикаторів підозрілості клієнта.
#НОВИНИ
Компанія CS презентувала нову підсистему в B2ng – “Індикатори підозрілості”. Підсистема реалізована згідно з Постановою НБУ №65 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу” і стосується діяльності, фінансових операцій, чи поведінки клієнтів. Банк може самостійно визначати індикатори підозрілості з огляду на типологічні дослідження Держфінмоніторингу та власний досвід. Використання підсистеми сприятиме зниженню ризиків банку, завдяки своєчасному виявленню індикаторів підозрілості, та дозволить банку відповідати вимогам регулятора.
Про індикатори підозрілості
Індикатори підозрілості являють собою ознаку того, що клієнт виконує підозрілі дії, або підпадає під перелік факторів, які потребують уваги зі сторони відділу фінансового моніторингу банку. Індикатори можуть встановлюватись вручну чи розраховуватись автоматично. Є можливість додавати власні індикатори та налаштовувати наявний перелік індикаторів, рекомендований Національним Банком, відповідно до внутрішніх положень та особливостей діяльності.
Принцип роботи підсистеми
До складу підсистеми “Індикатори підозрілості” входять наступні форми:
- “Індикатори підозрілості” для управління переліком індикаторів, налаштування комбінацій ознак для виявлення та їх кількісних меж;
- “Шаблони документів для індикаторів підозрілості” для налаштування шаблонів документів, які використовуються в автоматичних процедурах розрахунку індикаторів підозрілості;
- “Виявлені індикатори підозрілості” для забезпечення оперативного інформування про виявленні індикатори, прийняття рішеннь щодо подальшої ескалації підозри та фіксації часу та змісту відповідних подій;
Для функціонування підсистеми на формі “Індикатори підозрілості” потрібно вказати індикатори підозрілості і параметри індикаторів, за якими виконується перевіряння клієнтів банку. Перевіряння і відбирання записів, які відповідають вказаним параметрам, виконується у системі автоматично. Відібрані записи відображаються на формі “Виявлені індикатори підозрілості” у стані “Відкрито”.
Для кожного запису форми “Виявлені індикатори підозрілості” можна обрати відповідального спеціаліста банку, який повинен проаналізувати запис і зафіксувати результат – дозволити діяльність клієнта або підтвердити підозрілість.
Для надання більш детальної інформації та придбання підсистеми звертайтеся до клієнтського відділу компанії CS: [email protected].
