1. Аналіз ключових показників

• рентабельність активів (ROA) і капіталу (ROE)
• процентні доходи і витрати, чистий процентний дохід
• комісійні доходи і витрати, чистий комісійний дохід
• торгівельний результат, адміністративно-господарські витрати, інші доходи і витрати, резерви
• чистий прибуток
• CIR (Cost Income Ratio)
• прибутковість процентних активів
• вартість процентних зобов'язань
• процентний спред, процентна маржа
• нормативи Національного банку

2. Аналіз портфелів активів і пасивів

• кредитний портфель на певну дату, динаміка
• депозитний портфель на певну дату, динаміка
• поточні рахунки
• цінні папери
• абонплати і комісії
• резерви під втрати за активними операціями
• застави, покриття кредитів заставами, коефіцієнти віднесення, графіки переоцінки
• страховки по заставах
• продаж і купівля валюти та ін.

3. Аналіз ризиків

• моніторинг ризиків ліквідностиі, GAP-аналіз
• моніторинг кредитних ризиків:
  - кредитна історія клієнта – виходи на прострочення в розрізі платежів, найбільші позичальники, максимальна кількість днів прострочення;
  - три алгоритми розрахунку прострочення (DPD): національний стандарт (FIFO, LIFO), МСФО;
  - Roll-Rates аналіз, Vintage аналіз;
  - розрахунок резервів під знецінення позик (тобто кредити) за стандартами МСФО,
    а саме показників: Days Past Due, Probability of Default, Lost Given Default, Weighted Collateral Value, Exposure at Default, Loan Lost Provision
• моніторинг валютних ризиків
• моніторинг процентних ризиків

4. Аналіз операцій з банківськими картами

5. Аналіз клієнтської бази

6. Аналіз головної книги 

• облік трансфертних цін, трансфертне ціноутворення
• оцінка реальної вартості кредиту з врахуванням трансфертного ціноутворення
• фондування активних операцій за рахунок пасивів за звітний період
• облік внутрішніх витрат (прямі витрати за видами бізнесу)
• покрокова каскадна алокація витрат (absorption costing)
• розділення витрат на заробітну плату по відділеннях, статтях бюджету, центрам фінансової відповідальності
• рознесення витрат на амортизацію основних засобів (ОЗ) згідно осіб, що експлуатують ОС
• рознесення витрат на телекомунікаційні послуги згідно реєстрів постачальників
• розділення торгівельного результату від готівкового Forex між Казначейством і відділеннями
• розділення по відділеннях відкладених комісійних доходів, пов'язаних з системами грошових переказів та ін.

8. Аналіз даних з застосуванням Oracle Data Mining
для пошуку у великих об'ємах даних неочевидних,
об'єктивних і корисних на практиці закономірностей

• підтримується широкий діапазон методів побудови та оцінки моделей інтелектуального аналізу даних, серед яких:
  - класифікація
  - регресія
  - кластеризація
  - асоціація
  - виявлення аномалій
  - пошук та виділення існуючих атрибутів
• для вирішення завдань класифікації підтримуються наступні алгоритми:
  - дерева ухвалення рішень
  - наївні баєвські класифікатори
  - узагальнені лінійні моделі (GLM)
  - метод опорних векторів (SVM)