18 лис 2024

Компанія CS завершила розробку та успішно впровадила інтеграційний пакет для модуля Custody, що значно розширює можливості взаємодії з зовнішніми системами депозитарного обліку. Перше впровадження вже успішно реалізовано в одному з банків-партнерів, що підтвердило ефективність нового рішення.

Нова функціональність розроблена передусім для комерційних банків, які ведуть облік депозитарної діяльності у зовнішніх системах (зокрема, ПЗ Зберігач 2016 від компанії Декра) та одночасно використовують АБС Б2 для обліку основної банківської діяльності. 

Розширений функціонал забезпечує комплексний обмін даними при роботі з рахунками в цінних паперах. При відкритті рахунку в модулі Custody інформація автоматично передається до зовнішньої системи, де виконуються необхідні регламентні процедури, такі як, наприклад, створення картки власника рахунку. Аналогічно відбувається синхронізація даних при внесенні змін до параметрів рахунку та його закритті.

Суттєво вдосконалено процес закриття рахунків у цінних паперах. Система тепер виконує багаторівневу перевірку можливості закриття: аналізує наявність залишків на рахунку, перевіряє заборгованість клієнта по комісіях та отримує додаткові параметри перевірки із зовнішньої системи. Це забезпечує коректність процедури закриття та відповідність усім нормативним вимогам.

Важливим аспектом нової розробки є вдосконалення механізмів роботи з комісіями за депозитарні послуги. Реалізовано двосторонній обмін інформацією: зовнішня система передає дані про нараховані комісії до підсистеми Абонплати і Комісії АБС Б2, а та, в свою чергу, забезпечує моніторинг сплати комісій та передає інформацію про надходження коштів назад до системи депозитарного обліку.

Автоматизація обліку комісій за депозитарні послуги в АБС Б2 має важливе значення для ризик-менеджменту банку. Детальний облік заборгованості клієнтів у розрізі депозитарних послуг дозволяє банку враховувати ці дані при розрахунку кредитного ризику відповідно до вимог Положення НБУ №351 та формуванні резервів.

У рамках вдосконалення фінансового обліку впроваджено автоматизований розрахунок пені та штрафів за прострочену заборгованість. Актуальні суми пені та штрафів в розрізі кожного депонента автоматично передаються до зовнішньої системи депозитарного обліку, що забезпечує можливість формування коректних актів-рахунків у будь-який момент часу.

Інтеграційне рішення також включає важливий компонент безпеки – при відкритті анкети депонента в модулі Custody система автоматично перевіряє такого клієнта по списках фінансового моніторингу. Це дозволяє виявляти потенційно ризикових контрагентів ще на етапі ініціації депозитарних операцій.

Впровадження нового функціоналу дозволяє банкам суттєво оптимізувати процеси депозитарного обліку. Замість подвійного введення даних у різні системи, співробітники тепер працюють в єдиному інформаційному середовищі. Автоматизація розрахунків комісій, пені та штрафів разом з контролем їх сплати забезпечує точність обліку та своєчасність отримання оплати за послуги.

На наступному етапі розвитку модуля планується реалізація автоматизованого формування повідомлень до ДФС про відкриття та закриття рахунків у цінних паперах, що додатково розширить функціональні можливості системи.

Для отримання додаткової інформації про рішення CS::Custody та інші продукти, будь ласка, надішліть запит на електронну пошту:  [email protected]