18 нояб. 2024

Компания CS завершила разработку и успешно внедрила интеграционный пакет для модуля Custody, что значительно расширяет возможности взаимодействия с внешними системами депозитарного учета. Первое внедрение уже успешно реализовано в одном из банков-партнеров, что подтвердило эффективность нового решения.

Новая функциональность разработана прежде всего для коммерческих банков, которые ведут учет депозитарной деятельности во внешних системах (в частности, ПО «Хранитель 2016» от компании «Декра») и одновременно используют АБС Б2 для учета основной банковской деятельности.

Расширенный функционал обеспечивает комплексный обмен данными при работе с счетами в ценных бумагах. При открытии счета в модуле Custody информация автоматически передается во внешнюю систему, где выполняются необходимые регламентные процедуры, такие как, например, создание карточки владельца счета. Аналогично происходит синхронизация данных при внесении изменений в параметры счета и его закрытии.

Значительно усовершенствован процесс закрытия счетов в ценных бумагах. Система теперь выполняет многоуровневую проверку возможности закрытия: анализирует наличие остатков на счете, проверяет задолженность клиента по комиссиям и получает дополнительные параметры проверки из внешней системы. Это обеспечивает корректность процедуры закрытия и соответствие всем нормативным требованиям.

Важным аспектом новой разработки является улучшение механизмов работы с комиссиями за депозитарные услуги. Реализован двусторонний обмен информацией: внешняя система передает данные о начисленных комиссиях в подсистему «Абонплаты и Комиссии» АБС Б2, а та, в свою очередь, обеспечивает мониторинг уплаты комиссий и передает информацию о поступлении средств обратно в систему депозитарного учета.

Автоматизация учета комиссий за депозитарные услуги в АБС Б2 имеет важное значение для риск-менеджмента банка. Детализированный учет задолженности клиентов в разрезе депозитарных услуг позволяет банку учитывать эти данные при расчете кредитного риска в соответствии с требованиями Положения НБУ №351 и формировании резервов.

В рамках усовершенствования финансового учета внедрен автоматизированный расчет пени и штрафов за просроченную задолженность. Актуальные суммы пени и штрафов в разрезе каждого депонента автоматически передаются во внешнюю систему депозитарного учета, что обеспечивает возможность формирования корректных актов-счетов в любой момент времени.

Интеграционное решение также включает важный компонент безопасности – при открытии анкеты депонента в модуле Custody система автоматически проверяет такого клиента по спискам финансового мониторинга. Это позволяет выявлять потенциально рискованных контрагентов еще на этапе инициации депозитарных операций.

Внедрение новой функциональности позволяет банкам существенно оптимизировать процессы депозитарного учета. Вместо двойного ввода данных в разные системы сотрудники теперь работают в единой информационной среде. Автоматизация расчетов комиссий, пени и штрафов вместе с контролем их уплаты обеспечивает точность учета и своевременность получения оплаты за услуги.

На следующем этапе развития модуля планируется реализация автоматизированного формирования уведомлений в ГФС об открытии и закрытии счетов в ценных бумагах, что дополнительно расширит функциональные возможности системы.

Для получения дополнительной информации о решении CS::Custody и других продуктах, пожалуйста, отправьте запрос на электронную почту: [email protected]