11 июнь 2024

Компания CS представила новую подсистему в B2ng – «Индикаторы подозрительности». Подсистема реализована согласно Постановлению НБУ №65 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга» и касается деятельности, финансовых операций, или поведения клиентов. Банк может самостоятельно определять индикаторы подозрительности, учитывая типологические исследования Госфинмониторинга и собственный опыт. Использование подсистемы будет способствовать снижению рисков банка, благодаря своевременному выявлению индикаторов подозрительности, и позволит банку соответствовать требованиям регулятора.

Об индикаторах подозрительности

Индикаторы подозрительности представляют собой признак того, что клиент выполняет подозрительные действия, или подпадает под перечень факторов, требующих внимания со стороны отдела финансового мониторинга банка. Индикаторы могут устанавливаться вручную или рассчитываться автоматически. Есть возможность добавлять собственные индикаторы и настраивать имеющийся перечень индикаторов, рекомендованный Национальным Банком, в соответствии с внутренними положениями и особенностями деятельности. 

Принцип работы подсистемы

В состав подсистемы «Индикаторы подозрительности» входят следующие формы: 

• «Индикаторы подозрительности» для управления перечнем индикаторов, настройки комбинаций признаков для выявления и их количественных границ;

• «Шаблоны документов для индикаторов подозрительности» для настройки шаблонов документов, которые используются в автоматических процедурах расчета индикаторов подозрительности;

• «Выявленные индикаторы подозрительности» для обеспечения оперативного информирования о выявлении индикаторов, принятия решений по дальнейшей эскалации подозрения и фиксации времени и содержания соответствующих событий

Для функционирования подсистемы на форме «Индикаторы подозрительности» нужно указать индикаторы подозрительности и параметры индикаторов, по которым выполняется проверка клиентов банка. Проверка и отбор записей, которые соответствуют указанным параметрам, выполняется в системе автоматически. Отобранные записи отображаются на форме «Выявленные индикаторы подозрительности» в состоянии «Открыто».

Для каждой записи формы «Выявленные индикаторы подозрительности» можно выбрать ответственного специалиста банка, который должен проанализировать запись и зафиксировать результат – разрешить деятельность клиента или подтвердить подозрительность. 

Для предоставления более детальной информации и приобретения подсистемы обращайтесь в клиентский отдел компании CS: [email protected].