Протягом 2021 року компанією CS реалізовано цілий комплекс рішень щодо оптимізації роботи модуля «OnLine ФМ» підсистеми ФМ АБС Б2, який упроваджено в експлуатацію наприкінці 2020 року згідно з вимогами українського законодавства. Ці доробки спрощують та прискорюють як роботу самої функціональності онлайн-перевірок у рамках ФМ, так і роботу користувача з нею, а також відповідають чинним законодавчим нормам.
«OnLine ФМ» – підсистема онлайн-моніторингу вхідних/вихідних платежів, реалізована в АБС Б2 згідно із Законом України від 06.12.2019 р. №361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (текст Закону доступний за посиланням) і Постановою від 19.05.2020 г. № 65 «Про затвердження Положення Про здійснення банками фінансового моніторингу» (текст Постанови – за посиланням).
Процедура онлайн-моніторингу грошових переказів передбачає перевірку на наявність обов'язкової інформації в реквізитах переказу та виявлення реквізитів із символами, неприпустимими для використання у платіжній системі. Це дозволяє банку-посереднику та банку-отримувачу виконувати онлайн-моніторинг та подальший моніторинг інформації про платника та/або одержувача коштів із метою виявлення випадків відсутності обов'язкової інформації, зазначення неповної та/або незмістовної інформації, зазначення даних із символами, які не допускаються для використання правилами відповідної платіжної системи.
Індикаторами для виконання онлайн-моніторингу, тобто для перевірки даних про платника та/або одержувача грошового переказу, є фактори:
Крім того, з реалізацією нових доробок банки отримали можливість самостійно визначати власні індикатори, наявність яких виявляється в документах під час онлайн-перевіряння.
У підсистемі передбачено можливість виключати з онлайн-перевірок ФМ певні потоки документів відповідно до внутрішньої облікової політики банку.
Також передбачено можливість забороняти користувачам виконувати певні операції з документами на формах «Документи дня» та «Документи на транзитних рахунках» (підсистема АБС Б2 «Документи»), якщо ці документи перебувають на онлайн-контролі ФМ.
Удосконалення механізму онлайн-перевірок. Оперативна та комфортна робота в підсистемі
Механізм онлайн-перевіряння документів засобами ФМ умикається за допомогою відповідної константи банку та передбачає роботу в підсистемі «OnLine ФМ». Робота в підсистемі, своєю чергою, передбачає використання відповідних форм, основною з яких є форма обліку документів для онлайн-контролювання (далі – форма обліку).
Для розширення можливостей онлайн-моніторингу та оптимізації зовнішнього вигляду й функціональності форми обліку в підсистемі виконано низку доробок. Так, на форму додано нові реквізити, поля, вкладки… У тому числі реалізовано відображення інформації, яка відповідає окремим даним на формі «Документи дня» підсистеми «Документи». Крім того, на формі оптимізовано наявні та реалізовано нові фільтри, операції, переходи за зв'язками.
Також у рамках доопрацювання реалізовано задачу завершення дня, яка обробляє документи для онлайн-контролювання та виконує автоматичне зарахування коштів на транзитний рахунок. Зарахування коштів здійснюється і вручну за допомогою відповідної операції на формі обліку. Також зарахування здійснюється під час онлайн-перевіряння документів, якщо увімкнено режим автоматичного зарахування вхідних коштів на транзитний рахунок. Якщо режим вимкнено, то на формі обліку доступні операції ручного оброблення записів, повернення коштів клієнту та відхилення перевірки документа.
Основні можливості функціональності:
Функціональність «OnLine ФМ» розповсюджується в рамках базового постачання підсистеми «Фінансовий моніторинг» (ФМ). Для більш детальної інформації та з питань придбання підсистеми ФМ звертайтеся до клієнтського відділу компанії: [email protected].
(all fields are required)
We will be in touch shortly to continue the conversation.
Thank you for your interest!